5起金融犯罪典型案例：有嫌犯通过境外运营网贷非法放贷56亿元

  11月6日，公安部公布5起金融犯罪典型案例。据介绍，今年以来，全国公安机关依法从严打击查处各类金融犯罪活动，全力配合有关部门有效防范化解处置经济金融风险，统筹做好刑事打击和维护社会稳定工作，全力护航保障金融高质量发展。

  澎湃新闻注意到，典型案例涉及上海、江苏、安徽、山东、广东等地，涵盖非法经营、保险诈骗、贷款诈骗、妨害信用卡管理等违背法律规定的行为。其中，有嫌犯通过境外运营的26款网贷App累计向5万余人非法放贷5.6亿元。

  2024年7月，上海公安机关依法立案侦办张某鹏等人涉嫌非法经营案。经查，2022年10月以来，嫌疑犯张某鹏组织招揽技术开发、App运营、黑灰产引流等数十人组成职业化非法放贷犯罪团伙，以“高利放贷”非法营利为目的，在境外开发运营26款网贷App，向境内非法提供贷款业务，收取借款金额30%-35%的高额周息，截至案发，累计向5万余人非法放贷5.6亿元。今年8月，办案单位开展收网打击，抓获以张某鹏为首的22名嫌疑犯。随后，公安部经侦局在本案基础上部署全国公安经侦部门开展集群打击，抓获嫌疑犯29名，相关案件正在进一步侦办中。

  2024年1月，江苏省南通市公安局依法立案侦办曲某等人涉嫌保险诈骗案。经查，2019年以来，以嫌疑犯曲某为首的犯罪团伙，为部分高风险行业务工人员重复投保雇主责任险或团体意外险。被投保人发生人身伤害事故后，该犯罪团伙引导被投保人办理伤残鉴定，伪造赔付证明材料和垫付款资金流水，同时申报保险理赔。在理赔款到账后，通过种种理由诱骗、威胁被投保人，非法占有保险赔偿金。该案涉及全国多地，涉案金额达7600余万。今年8月，办案单位将曲某等8名主要嫌疑犯抓获归案，目前该案正在进一步侦办中。

  2024年3月，安徽省宿州市公安局依法立案侦办赵某等人涉嫌妨害信用卡管理案。经查，以嫌疑犯赵某为首的犯罪团伙，利用社交软件招募卡商，并实时指使下线卡商人员在全国范围内大量非法买卖、持有、使用他人银行卡3000余张，涉案金额达8000余万元。今年8月，公安部经侦局在本案基础上部署全国公安经侦部门开展集群打击，抓获赵某等嫌疑犯38名，相关案件正在进一步侦办中。

  2024年3月，山东省日照市公安局东港分局依法立案侦办万某泉等人涉嫌贷款诈骗案。经查，自2023年以来，嫌疑犯万某泉以非法占有为目的，以侯某芳等既无真实购车购房需求、又无实际偿还能力的人员作为背债人，操纵背债人向银行等金融机构贷款购买豪华车辆。购得车辆后，万某泉等人利用伪造的结清证明、委托书、银行或金融机构营业执照等材料，隐瞒相关贷款未结清的事实，将车辆非法变卖套现，给银行等金融机构造成重大损失。2024年6月，办案单位开展集中收网，抓获万某泉等16名嫌疑犯，该案现已移送检察机关审核检查起诉。公安部经侦局在本案基础上部署全国公安经侦部门开展集群打击，共抓获嫌疑犯23名，涉案金额达3600余万元，目前相关案件正在进一步侦办中。

  2024年6月，广东省佛山市公安局依法立案侦办李某等人涉嫌窃取、收买、非法提供信用卡信息案。经查，自2022年1月以来，嫌疑犯李某等人在网络上销卡信息，有关信息被购买者购得后无需信用卡密码便可直接用于网上消费、游戏平台充值、购物消费等变现。截至案发，该犯罪团伙共销卡数万张，从中非法获利超400万元。公安部经侦局在本案基础上部署全国公安经侦部门开展集群打击，共抓获李某等嫌疑犯54名，相关案件还在进一步侦办中。